单击此处编辑母版标题样式单击此处编辑母版文本样式第二级第三级第四级第五级第六章 资金汇划与清算业务 重点提示§6.1　资金汇划与清算业务概述 §6.2　发报经办行发报清算行的处理§6.3　总行清算中心的处理§6.4　收报清算行收报经办行的处理习题重点提示 本章学习重点及难点： 资金汇划与清算业务中经办行清算行和总行清算中心的核算§6.1 　资金汇划与清算业务概述一意义

单击此处编辑母版文本样式第二级第三级第四级第五级单击此处编辑母版文本样式第二级第三级第四级第五级 贴 现贴现放款流程图：信贷部门在CMS系统输入贴现信息生成电子凭证信息发起贴现操作并提交贴现票据票据贴现通知单贴现凭证贴现调查(审批表)等营业机构根据信贷部门提供的在ABIS中调出电子凭证信息进行贴现账务后续处理票据到期前通过委托收款方式收取款项然后归还贴现转贴现对未收回款项进行票据

一开证申请书 　　2003年5月10日CHINA IMP. EXP. CORP. GUANGDONG向中国银行广东省分行提交下面这张开证申请书申请开证开证行按所给问题审核开证申请书 APPLICATION FOR IRREVOCABLE DOCUMENTARY CREDIT 致：中国银行广东省分行LC NO.230BS-453222TO: BANK OF CHINA GUANGDONG B

现金管理暂行条例实施细则　购买支票：　　在支票的申购凭证上填写单位的名称帐号所购买支票的类型和数量盖上单位预留银行印鉴在申购人栏签上你的名字填上身份证交给银行职员办理即可(需出示身份证办理的)　　1支票分为转账支票现金支票和普通支票三种　　2支票只适合于同城的交易　　3转账支票只能用于转账不得提取现金　　4现金支票只能用于提取现金不得转账　　5普通支票即能转账用可以提取现金选择转账或提现

判断题票据的金额出票日期收款人名称不得更改更改的票据无效 对 单位银行卡账户的资金可以由其基本账户转账存入或用现金存入 错 汇入银行对于向收款人发出取款通知经过2个月无法交付的汇款应主动办理退汇 对 票据上除金额日期以外的其他记载事项原记载人可以更改更改时应当由原记载人签章证明 错 政策性房地产开发资金可设置专户但不得提现 错 托收承付与委托收款银行须承担审核拒付理由

?????????? 1)??????? 买卖双方经过磋商约定以信用证方式进行结算2)??????? 进口方向开证行递交开证申请书约定信用证内容并支付押金或提供保证人3)??????? 开证行接受开证申请书后根据申请开立信用证正本寄给通知行指示七转递或通知出口方4)??????? 由通知行转递信用证或通知出口方信用证已到通知行在开证行要求或授权下对信用证加以保兑5)??????? 出口方认真