2012银行从业资格考试《个人理财》知识点一:财务规划 一现金消费和债务管理 1现金管理 现金管理的目的是满足日常需求应急需求未来消费需求和财富积累与投资获利的需求 编制预算: (1)设定长期理财规划目标并计算所需的年度储蓄 (2)预测年度收入 (3)算出年度支出预算目标:年度收入 – 年储蓄目标 = 年度支出预算 (4)预算控制与差异分析 应建议客户开立三种账户:定期投
第1章 银行个人理财业务概述 11 银行个人理财业务的概念和分类 111 个人理财概述 112 银行个人理财业务概念 113 银行个人理财业务分类 12 银行个人理财业务发展和现状 121 国外发展和现状 122 国内银行个人理财业务发展和现状 13 银行个人理财业务的影响因素 131 宏观影响因素 132 微观影响因素 133 其他影响因素 14 银行个人理财业务的
2011银行从业资格考试《个人理财》知识点汇总釓釔釕釖釗釘釙釚釛釜釞釟釠釡釢釣釤釥釦釧釨釩釪釫釬釭釮釯釰釱釲釳釴釵釶釷釸釹釺釻釼釽釾釿鈀鈁鈂鈃鈄鈅鈆鈇鈈鈉鈊鈋鈌鈍鈎鈏鈐鈑鈒鈓鈔鈕鈖鈗鈘鈙鈚鈛鈜鈝鈞鈟鈠鈡鈢鈣鈤鈥鈦鈧鈨鈩鈪鈫鈬鈮鈯鈰鈱鈲鈳鈴鈵鈶鈷鈸鈹鈺鈻鈼鈽鈾鈿鉀鉁鉂鉃鉄鉅鉆鉇鉈鉉鉊鉋鉌鉍鉎鉏鉐鉑鉒鉓鉔鉕鉖鉗鉘鉙鉚鉛鉜鉝鉞鉟鉠鉡鉢鉣鉤鉥鉦鉧鉨鉩鉪鉫鉬鉭鉮鉯鉰鉱鉲鉳鉵鉶鉷鉸鉹鉺鉻鉼鉽鉾鉿銀銁銂銃
2011银行从业资格考试《个人理财》知识点:财务规划 一现金消费和债务管理 1现金管理 现金管理的目的是满足日常需求应急需求未来消费需求和财富积累与投资获利的需求 编制预算: (1)设定长期理财规划目标并计算所需的年度储蓄 (2)预测年度收入 (3)算出年度支出预算目标:年度收入 – 年储蓄目标 = 年度支出预算 (4)预算控制与差异分析 应建议客户开立三种账户:定期投资
2014年银行职业资格考试《个人理财》考试大纲考试目的通过本科目考试测查应考人员对个人理财基本知识和技能的掌握程度包括测查对银行理财产品银行代理理财产品理财业务管理及风险管理等专业知识技能的运用测查应考人员对个人理财业务的相关法律法规职业道德的掌握程度综合运用本科目知识技能合法合规地做好个人理财业务考试内容一银行个人理财业务(一)银行个人理财业务分类(二)国内外银行个人理财业务发展和特点(三
2012年银行从业资格考试《个人贷款》知识点整理管理原则一全流程管理原则1.原则含义:该原则强调将有效的信贷风险管理行为贯穿到贷款生命周期中的每个环节2.贷款人不能仅将信贷管理大致地分为贷前贷中和贷后三个环节而应将贷款过程管理中的各个环节进行分解按照有效制衡的原则将各环节职责落实到具体的部门和岗位建立明确的问责机制二诚信申贷原则1.原则含义:借款人恪守诚实守信原则按要求提供真实申请材料借款人证明自
银行从业资格考试《个人理财》知识点:个人所得税《个人所得税》 (1)个人所得税纳税义务人 在中国境内有住所或者无住所而在境内居住满一年的个人从中国境内和境外取得的所得依照本法规定缴纳个人所得税 在中国境内无住所又不居住或者无住所而在境内居住不满一年的个人从中国境内取得的所得依照本法规定缴纳个人所得税 (2)个人所得税的征税对象 下列各项个人所得应纳个人所得税: 一工资薪金所得 二个体工商户的生产经
银行从业资格考试《个人理财》知识点:物权法《物权法》和商业银行个人理财业务相关的内容: (1)不动产登记管理 国家对不动产实行统一登记制度依法属于国家所有的自然资源所有权可以不登记 当事人之间订立有关设立变更转让和消灭不动产物权的合同除法律另有规定或者合同另有约定外自合同成立时生效未办理物权登记的不影响合同效力 (2)动产的交付管理 第二十三条 动产物权的设立和转让自交付时发生效力但法律另有规定的
银行从业资格考试《个人理财》知识点:保险兼业代理 HYPERLINK javascript:fontZoom(16) t _self 大 HYPERLINK javascript:fontZoom(14) t _self 中 HYPERLINK javascript:fontZoom(12) t _self 小为帮助参加2015 HYPERLINK o 银行从业
银行从业资格考试《个人理财》知识点:保险兼业代理1.保险兼业代理人的概念 保险兼业代理人或称保险兼业代理机构是指接受保险人的委托在从事自身业务的同时在保险人的授权范围内代为办理保险业务并收取保险代理手续费的机构保险兼业代理人在保险授权范围内代理保险业务的行为所产生的法律责任由保险人承担 2.保险兼业代理资格管理 (1)保险兼业代理市场准入条件申请保险兼业代理资格应具备下列条件: ①营业执照②业务来
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