银行从业个人理财第一节银行个人理财业务的概念和分类一个人理财概述:个人理财是指客户根据自身生涯规划财务状况和风险属性制定理财目标和理财规划执行理财规划实现理财目标的过程个人理财的过程分为五个步骤:1评估理财环境和个人条件2制定个人理财目标3制定个人理财规划4执行个人理财规划5监控执行进度和再评估二银行个人理财业务概念:1个人理财业务的概念:个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析财务
内容讲解: 一银行业从业人员资格认证考试介绍 考试的意义: 推动中国银行业从业人员资格认证制度建设是中国银行业发展史上的一件大事将有助于提高银行从业人员素质促进银行业员工培训的规范化提升中国银行业的服务水平和整体竞争能力推动中国银行业的稳健发展 2.认证环节: 资格标准:年满18岁高中毕业具有民事行为能力 考试制度:每年两次考试考试科目采用模块化结构具体分为公共基础科目和相关专业科目
第一章 银行个人理财业务概述? [本章概要](考纲) 1.银行个人理财业务的概念和分类 1.1个人理财概述:个人理财是指客户根据自身生涯规划财务状况和风险属性制定理财目标和理财规划执行理财规划实现理财目标的过程 1.2银行个人理财业务概念:根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析财务规划投资顾问资产管理等专业化服务活动 1.3银行个人
个人理财笔记精讲第一章 个人理财概述 1.1 个人理财业务的概念的分类1.1.1 个人理财业务的概念1个人理财业务的界定☆ 个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析财务规划投资顾问资产管理等专业化服务活动☆ 专业化服务活动表现为两种性质:一种是顾问性质另一种是受托性质☆ 个人理财业务是建立在委托一代理关系基础之上的银行业务是一种个性化综合化服务1.1.2 个人理财
2013银行从业《个人理财》6一单选题(本大题90小题.每题分共分请从以下每一道考题下面备选答案中选择一个最佳答案并在答题卡上将相应题号的相应字母所属的方框涂黑) 第1题 下列金融市场中( )不是金融期货交易市场 A.伦敦国际金融期货交易所 B.纽约股票交易所 C.芝加哥国际货币市场 D.新加坡国际货币期货交易所 【正确答案】:B [答案解析] 金融期货交易市场是专门进行金融
个人理财单项选择根据我国证券法规定对证券客户交易结算账户管理的表述错误的是( B )A 客户交易结算资金管理账户记载客户交易结算资金的变动明细并与客户的银行结算账户和客户的证券资金账户之间建立对应关系B证券应妥善保管客户的开户委托记录交易记录和内部管理各项保持期不得少于10年C在证券破产或者清算时客户的交易资金和证券不属于破产或者清算财产D禁止任何单位或者个人以任何形式挪
第一章 个人理财概述(答案分离版) 一单项选择题 1. 对个人理财业务产生直接影响的微观因素不包括()A.金融市场的竞争程度B.金融市场的技术环境C.金融市场的价格机制D.金融市场的开放程度2. 若预期未来利率水平下降投资者应采取的措施为()A.增加固定收益证券B.增持外汇C.减持房产D.出售手中股票3. 对个人理财业务造成影响的社会环境因素不包括()A.社会文化环境B.人口环境C.通货膨胀D.失
银行从业资格-个人理财1.银行理财业务按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理可分为理财顾问服务和综合理财服务理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划投资建议个人投资产品推介等专业化服务(国内不允许商业银行从事证券和信托业务只能是代理不能自营)综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上接受客户的委托和授权按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活功综
一单选题(以下各小题所给出的四个选项中只有一项最符合题目的要求请选择相应选项)1. 下列关于黄金理财产品的特点说法不正确的是( )A 抗系统风险的能力弱B 具有内在价值和实用性C 存在市场不充分风险和自然风险D 收益和股票市场的收益负相关答案:A[解析] A项的错误在于抗系统风险的能力强2. 以下国内机构中无法提供理财服务的是( )A 银行B 保险C 依托D 律师事务所答案:D3.
单项选择根据我国证券法规定对证券客户交易结算账户管理的表述错误的是( B )A 客户交易结算资金管理账户记载客户交易结算资金的变动明细并与客户的银行结算账户和客户的证券资金账户之间建立对应关系B证券应妥善保管客户的开户委托记录交易记录和内部管理各项保持期不得少于10年C在证券破产或者清算时客户的交易资金和证券不属于破产或者清算财产D禁止任何单位或者个人以任何形式挪用客户交
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