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1陈述副总裁的讲话 提纲客户准入调查:1)需要针对哪些客户进行调查(委托方国外客户报关国内仓储的资信调查)2)调查的方式(中信保国内外银行国内外的商务咨询或其它有调查资质的机构)3)调查的内容(工商登记经营概况资金实力股东和实际控制人关联企业)4)建立客户档案根据具体情况对客户进行评级分类二 商品行情分析:1)哪些种类的商品进口必须要进行行情分析2)行情分析的信息来
严格执行近期分行开展了柜面业务轻松工作防范操作风险视频培训班培训结束后我认真总结各分行精英的先进经验并联系平时在工作中可能遇到的实际情况对合规操作和轻松工作的辩证关系有了新的认识深刻得意识到依法合规操对我行客户及自身的重要性现就此次培训总结出一些体会一合规操作和轻松工作的辩证统一没有规矩不成方圆 身为网点一线员工通过学习正面经验了解反面教训我深刻得意识到合规操作的意义各项规章制度的建立不是凭
银监局防范风险十三个方面1高度重视防范操作风险的规章制度建设2切实加强稽核建设3加强对基层行的合规性监督4订立职责制明确总行及各级分支机构的责任形成明确的制度保障5坚持相关的行务管理公开制度6建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度并确保这一安排纳入总行及各级分支机构的人事管理制度7严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为建立相应的行为失范监察制度8对举报查实的案件举报人属于来自基层的
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如何加强表外业务风险控制防范表外风险向表内蔓延多数专家的建议是建立有效防火墙真正做到表内资产与表外资产的风险隔离 一是建立健全表外业务管理的规章制度明确表外业务运作中的岗位分工和岗位职责确立严格的业务程序和业务条件注重对表外业务形成或有资产和或有负债的项目实行统一资本金管理对具有信用风险的或有资产业务实行统一授信管理二是加强对表外业务的内部审计建立独立审计的风险管理模式准确评估风险控制的
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