21.个人理财概述预期未来经济增长比较快处于景气周期减少配置增加配置增加配置预期未采温和通货膨胀减少配置 适当增加配置11理财策略调整建议增加配置增加配置 减少配置宏观因素制度环境如养老保险制度医疗保险制度教育体制以及住房制度等制度的变迁社会文化环境人口环境收益将减少面临上涨机会货款成本降低流动性212.个人理财基础22.个人理财基础2.个人理财基础2.个人理财基础A先生在年初以每股25元的价格购
第一章 个人理财概述1.1 个人理财业务的概念的分类1.1.1 个人理财业务的概念1个人理财业务的界定☆个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析财务规划投资顾问资产管理等专业化服务活动国内不允许商业银行从事证券和信托的业务(只能是代理不能是自营)☆ 专业化服务活动表现为两种性质:一种是顾问性质另一种是受托性质☆ 个人理财业务是建立在委托一代理关系基础之上的银行业务是一种个性化综合化服
考试简介 考试简介 CCBP是中国银行业从业人员资格认证( Certification of China Banking Professional)的英文缩写建立银行业从业人员资格认证制度是依法从事银行业专业岗位的学识技术和能力的基本要求中国银行业从业人员资格认证制度由四个基本的环节组成即资格标准考试制度资格审核和继续教育 组织管理 2006年5月10日中国银行业协会召开第三届理事会
2011银行从业资格考试《个人理财》知识点:财务规划 一现金消费和债务管理 1现金管理 现金管理的目的是满足日常需求应急需求未来消费需求和财富积累与投资获利的需求 编制预算: (1)设定长期理财规划目标并计算所需的年度储蓄 (2)预测年度收入 (3)算出年度支出预算目标:年度收入 – 年储蓄目标 = 年度支出预算 (4)预算控制与差异分析 应建议客户开立三种账户:定期投资
一单项选择题(共90题每题分共45分每题的备选项中只有一个符合题意)1 2007年以来由于国内的消费物价指数屡创新高中国人民银行从2007年3月18日开始连续6次加息金融机构一年期存款基准利率由2.52升至预期未来利率水平仍将上升此时的理财策略调整建议可以采取(? )A.增加股票配置B.增加外汇配置C.增加股票型基金配置D.增加存款配置2 影响金融市场长期走势的唯一因素是( )A.宏观经济因素B
一单选题(以下各小题所给出的四个选项中只有一项最符合题目的要求请选择相应选项)1. 下列关于黄金理财产品的特点说法不正确的是( )A 抗系统风险的能力弱B 具有内在价值和实用性C 存在市场不充分风险和自然风险D 收益和股票市场的收益负相关答案:A[解析] A项的错误在于抗系统风险的能力强2. 以下国内机构中无法提供理财服务的是( )A 银行B 保险C 依托D 律师事务所答案:D3.
银行从业资格考试《个人理财》考点整理(四)货币的时间价值有个古代的故事叫刻舟求剑楚人有涉江者其剑自舟中坠于水遽契其舟曰:是吾剑之所从坠舟止从其所契者入水求之舟已行矣而剑不行求剑若此不亦惑乎这个故事说的就是时间和空间的变化造成同一个事物也起了变化货币也是一样今天的货币和明天同样多的货币价值也是不一样的一定数量的货币在两个不同时点之间的价值差异就是货币的时间价值为什么货币有时间价值因为在即期消费和不消
2007年银行从业资格考试真题及参考答案----个人理财一单项选择(每题0.5分)1.商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益银行承担由此产生的投资风险或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配并共同承担相关投资风险这样的理财计划是【 】A.保证收益型理财计划B.非保证收益型理财计划C.保本浮动收益理财计划D.非保本浮动收益理财计划 2
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