FPSB 唯一授权的网络培训机构 咨询热线:400-886-8833 AFP资格认证考试必备公式 第 1页(共 10页) 货币时间价值必备公式 PV:现值FV:终值r:市场利率贴现率投资报酬率C PMT:年金t:期限g:增长率APR :名义年利率m:1年中复利期间数量 1. 单笔现金流复
案例一 继承遗产后的家庭理财客户背景资料35岁的马腾开设一个音乐工作室(个体户)帮一些国产电影制作电影配乐年税前收入30万元配偶蔡娟30岁为音乐教室钢琴老师月税前劳务收入5000元有一个女儿3岁家庭年开销12万元原来的资产有自住房产一处市值200万房贷余额100万还有15年还清金融资产有存款5万元股票型基金50万元马腾的父亲马奔是一家汽车零件厂的老板不幸在一个月前心脏病发突然过世马腾是独生子但一
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考试情况介绍10题左右25题左右概念为主全—考试用具携带要全准考证身份证指定的财务计算器考场不提供备用财务计算器演算用笔等考场提供演算用纸早—到考场要早开考前为考生逐一拍照考试开始30分钟后不得入场开考30分钟内未能在考试机上登录并确认的考生视为缺考不在本地区考试最好能提前查看考场和交通路线好—考前要休息好114E认证-工作经验Experience183.客观公正(Objectivity Fai
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备注:内容 重要程度1 金融理财概述 金融理财的概念 金融理财的意义 金融理财的流程 A32 CFP资格认证制度 CFP资格认证制度的发展沿革 中国CFP资格认证制度的建立与发展 成为CFP专业人士的路径 4E认证体系 职业道德准则 执业操作准则 纪律处分办法 CFP商标的保护和使用 A33 金融理财与法律 法律基础知识3. 两大法律体系 A1.2 我国的法律渊源 客户及客体的
案例一 私营企业主家庭理财1家庭成员背景资料黄先生今年47岁为一家私营有限公司董事长(股权接近100)兼总经理公司成立5年与前妻生有一女小瑞今年12岁和现任配偶李女士(29岁)育有一子今年9岁2家庭收支资料(收入均为税前)黄先生税前月薪资收入20000元年终奖金10万元去年银行定存利息收入6000元公司税后净利150万元过去5年未配股息全数再投资扩大经营规模预计未来营收成长趋缓妻子为全职家庭主妇
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