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信贷业务审查要点 为规范我信贷业务运作提高信贷业务调查审查质量较好地提升信贷管理水平根据目前现行法律法规金融制度产业政策信贷制度以求在调查审查工作中达到合法性合规性要求本审查要点仅属于指导性规范不具备信贷制度的效力但由于其为信贷有关制度的细化和具体运用可作为信贷业务审查工作中应遵循的一般原则和内容一信贷完整性审查市场业务部门对提交上报审批部或风险控制部(以下简称审批部门)审批的
附件1国家林业局948项目财务审查意见表项目编号项目名称承担单位项目负责人财务审查内容一会计基础工作1项目是否独立核算:2会计手续凭证是否规范完整:3其他方面是否规范:审查意见:二项目支出方面1是否提取管理费:2是否存在开支应由单位基本支出开支的人员经费和公用经费:3出国培训委托代理采购聘请外国专家等支出是否超预算:4是否存在其他不合理支出:审查意见:三项目结存结余情况1项目结余是否合理和必
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个人信贷风险评估模型建立摘要随着我国商业银行个人消费贷款突飞猛进的发展总量和规模与日俱增个人消费贷款违约事件也屡见不鲜因此商业银行个人消费贷款客户的信用评价也更显重要 本文通过合理假设数学模型研究确定银行个人信贷风险的评估标准在实际中影响贷款风险性的因素涉及很多方面我们在题目中所给因素的基础上选择和添加了十组较为重要的影响因素并对其进行量化处理论文内容可分为三个层次:首先我们在对大量真
法定代表人审查意见?经审查董事监事经理符合有关法律法规规定的任职资格不存在以下情况:?1无民事行为能力或者限制民事行为能力2正在被执行刑罚或者正在被执行刑事强制措施的?3正在被公安机关或者国家安全机关通缉的?4因犯有贪污贿赂罪侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪被判处刑罚执行期满未逾五年的因犯有其他罪被判处刑罚执行期满未逾三年的或者因犯罪被判处剥夺政治权利执行期满未逾五年的?5担任因经营不
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附表1: 个人廉洁从业风险自查表姓 名钱晓洁职 位计费网络维护分管(所在)部门业务支撑中心一岗双责岗位职责计费网络维护机房管理廉政职责网络数据保密职责风险类别风险点自我防控措施风险级别岗位职责风 险网络数据保密职责杜绝其他人套取数据严格遵守制定的各项规章制度三级业务流程风 险网络瘫痪时刻监视网络运行情况发现异常及时处理上报监督人制度机制
附件:2个人贷款授信申请审批表授信编号:申请人基本情况性别男□ 女□年龄证件户籍所在地本市□ 非本市( 省 市县 )本地居住年限年婚姻状况已婚□ 未婚□子女情况有□ 无□供养人口数学历初中或以下□ 高中中专□ 大专□ 大学本科□ 硕士研究生或以上□职称初级□ 中级□ 高级□ 无
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