单击此处编辑母版文本样式第二级第三级第四级第五级你的精彩从现在开始上海国安融资担保有限尽职调查方法 为什么要做好尽职调查一尽职调查的重要性和意义 (1)相关的概念明确 ★信用 ★信用风险 ★信息不对称问题 什么是信用信用是一种偿债的能力与意愿 信用风险:在授信活动中遭受损失的可能性信用风险的主要特征
业务尽职调查工作手册二0一0年11月手册说明 本手册是根据自身实践工作经验及所收集的相关作为手册内容为了规范本担保业务调查工作提高调查质量和效率同时给予一线业务和风控人员切实建议而制定 本手册内容分为三部分第一部分为调查流程指引阐明了业务操作人员在接受客户担保申请收集初步筛选客户进入现场调查撰写调查报告的各个环节中依据的步骤和程序同时界定了业务操作人员在项目调
单击此处编辑母版文本样式第二级第三级第四级Page ? 单击此处编辑母版标题样式融资项目担保尽职调查交流与案例分析 融资项目担保尽职调查交流1前期沟通阶段2调前准备阶段3现场调查阶段3可能出不良担保异常情况一前期沟通阶段1向客户介绍品牌与实力2向客户介绍尽职调查及评审的程序3要求客户提供真实材料4客户初步选择1向客户介绍品牌与实力(1)我司是国资背景(2)我司与各大金融机构都有合作2向客户
中国中科智担保股份有限融资担保业务尽职调查手册各部门各分(子): 根据担保业务和风险管理协调发展的需要为了确实加强业务前端的风险控制和指导工作最大程度的解决尽职调查中的信息不对称问题风险管理中心制订了《融资担保业务尽职调查手册》(见附件)2008 年 1 月份在全内各运营试行2008 年 2 月 1 日起正式推行中国中科智担保股份有限风险管理中心二〇
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债务融资工具发行前期尽职调查清单基本面1营业执照副本组织机构代码证贷款卡和密码2章程3历史沿革和股权注册资本变动情况4实际控制人控股股东主要子重要参股及合营企业概况包括但不限于成立时间经营范围注册资本持股比例总资产总负债净资产主要业务收入和净利润5对下属的人财务管理制度及其模式6部门设置的组织架构图主要职能部门的职责简介7内部控制制度如战略规划制度
附件:融资尽职调查清单贵行序号材料名称1确认贵行的权限级别须二级分行以上或独立法人2融资保函格式3该项保函或者该保函对应主债务人的融资类担保业务已经取得贵行总行审批同意的内部批准文件包括但不限于贵行为申请该笔融资担保业务的报审文件总行授信批复4总行审批该类担保业务所适用的内部审批管理办法5非使用保函担保形式须明确贵行使用的担保文件形式和内容格式融资方序号材料名称1情况介绍(包括经营情况历史
1引子:有限合伙制股权投资基金的基本运行框架有限合伙人(LP)管理合伙人(GP)有限合伙企业(投资主体)出资出资投资被投资企业顾问服务具体操作有钱出钱有力出力资源互补—有限合伙人的资金和管理合伙人 的专业能力结合在一起专业服务:发挥GP的专业优势 对企业: —资本运作能力 —具有特点的增值服务 —有利于股东结构的优化 —有利于的规范化运作 对投资人: —集合理财 —专家理财2
融资担保担保流程及调查报告一 担保的对象和条件1 担保的对象经工商行政管理部门批准登记注册独立核算自负盈亏具有法人资格的中小企业 2 担保的条件除满足担保对象所限定的范围以外尚具备下列条件:一具有符合法定要求的注册资本金必须的营运资金合法经营商业信用良好经营管理机构健全有效制度系统规范经营具有一定规模经济效益较好有连续的盈利能力资产负债比例适度合理具有融资负债的偿债能力并能按照
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