知识点1 个人理财概述 个人理财是指客户根据自身生涯规划财务状况和风险属性制定理财目标和理财规划执行理财规划实现理财目标的过程 个人理财过程大致可分为五个步骤 步骤一:评估理财环境和个人条件 理财环境的信息范围较广包括经济和社会发展情况个人所处的社会地位等个人条件的评估包括对个人资产(如住房车收藏股票存款等)负债(如信用卡还款银行贷款抵押物等)以及收入(包括预期收入)的评估(实际上主
2011银行从业资格考试《个人理财》知识点汇总釓釔釕釖釗釘釙釚釛釜釞釟釠釡釢釣釤釥釦釧釨釩釪釫釬釭釮釯釰釱釲釳釴釵釶釷釸釹釺釻釼釽釾釿鈀鈁鈂鈃鈄鈅鈆鈇鈈鈉鈊鈋鈌鈍鈎鈏鈐鈑鈒鈓鈔鈕鈖鈗鈘鈙鈚鈛鈜鈝鈞鈟鈠鈡鈢鈣鈤鈥鈦鈧鈨鈩鈪鈫鈬鈮鈯鈰鈱鈲鈳鈴鈵鈶鈷鈸鈹鈺鈻鈼鈽鈾鈿鉀鉁鉂鉃鉄鉅鉆鉇鉈鉉鉊鉋鉌鉍鉎鉏鉐鉑鉒鉓鉔鉕鉖鉗鉘鉙鉚鉛鉜鉝鉞鉟鉠鉡鉢鉣鉤鉥鉦鉧鉨鉩鉪鉫鉬鉭鉮鉯鉰鉱鉲鉳鉵鉶鉷鉸鉹鉺鉻鉼鉽鉾鉿銀銁銂銃
2011银行从业资格考试《个人理财》知识点:财务规划 一现金消费和债务管理 1现金管理 现金管理的目的是满足日常需求应急需求未来消费需求和财富积累与投资获利的需求 编制预算: (1)设定长期理财规划目标并计算所需的年度储蓄 (2)预测年度收入 (3)算出年度支出预算目标:年度收入 – 年储蓄目标 = 年度支出预算 (4)预算控制与差异分析 应建议客户开立三种账户:定期投资
2010年银行从业考试《个人理财》知识点问答汇总 1.个人理财业务概念是什么 答:个人理财业务是商业银行为个人客户提供的财务分析财务规划投资顾问资产管理等专业化服务的活动 2.个人理财业务的专业化性质是什么 答:一种是顾问性质此时商业银行充当理财顾问向客户提供咨询另一种是受托性质此时商业银行将按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动 3.我国对个人理财业务的性质界定
2012银行从业个人理财重点Created with an evaluation copy of Aspose.Words. To discover the full versions of our APIs please visit: :products.asposewords
第一章 个人理财概述1.1 个人理财业务的概念的分类1.1.1 个人理财业务的概念1个人理财业务的界定☆个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析财务规划投资顾问资产管理等专业化服务活动国内不允许商业银行从事证券和信托的业务(只能是代理不能是自营)☆ 专业化服务活动表现为两种性质:一种是顾问性质另一种是受托性质☆ 个人理财业务是建立在委托一代理关系基础之上的银行业务是一种个性化综合化服
2013银行从业《个人理财》6一单选题(本大题90小题.每题分共分请从以下每一道考题下面备选答案中选择一个最佳答案并在答题卡上将相应题号的相应字母所属的方框涂黑) 第1题 下列金融市场中( )不是金融期货交易市场 A.伦敦国际金融期货交易所 B.纽约股票交易所 C.芝加哥国际货币市场 D.新加坡国际货币期货交易所 【正确答案】:B [答案解析] 金融期货交易市场是专门进行金融
银行从业资格考试《个人理财》知识点:个人外汇管理办法《个人外汇管理办法》和个人理财相关的重要内容: (1)个人外汇业务的分类和管理 个人外汇业务按照交易性质区分经常项目和资本项目个人外汇业务 经常项目项下的个人外汇业务按照可兑换原则管理资本项目项下的个人外汇业务按照可兑换进程管理 办理个人业务的相关材料至少保存5年备查 (2)经常项目个人外汇管理 第十条 从事货物进出口的个人对外贸易经营者在商务部
个人理财真题2010年(总分100 考试时间90分钟)一单选题(以下各小题所给出的四个选项中只有一项最符合题目的要求请选择相应选项)1. 下列关于黄金理财产品的特点说法不正确的是( )A 抗系统风险的能力弱B 具有内在价值和实用性C 存在市场不充分风险和自然风险D 收益和股票市场的收益负相关[解析] A项的错误在于抗系统风险的能力强2. 以下国内机构中无法提供理财服务的是( )A 银行B 保
银行从业资格考试《个人理财》知识点:个人所得税《个人所得税》 (1)个人所得税纳税义务人 在中国境内有住所或者无住所而在境内居住满一年的个人从中国境内和境外取得的所得依照本法规定缴纳个人所得税 在中国境内无住所又不居住或者无住所而在境内居住不满一年的个人从中国境内取得的所得依照本法规定缴纳个人所得税 (2)个人所得税的征税对象 下列各项个人所得应纳个人所得税: 一工资薪金所得 二个体工商户的生产经
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