(一)资金头寸:商业银行可以运用的资金(二)头寸的相关概念1.基本头寸:库存现金和在中央银行的超额准备金之和----最具流动性的资产商业银行可以随时动用用于充当银行资金结算的最终支付手段 2.可用头寸:银行可动用的全部资金(基础头寸银行存放同业存款) 3.可贷头寸:指商业银行在某一时期内可直接用于贷款发放和 投资的资金——它是形成银行盈利性资产的基础 第三节:现金资产管理银行保持
现金资产是银行持有的库存现金以及与现金等同的可随时用于支付的银行资产现金资产有广义和狭义之分: (狭义)现金资产:单指银行的库存现金 (广义)现金资产:包括现金和准备金在途资金(2)头寸的分类(根据层次划分):基础头寸:是指库存现金与在中央银行的超额准备金之和它是银行最具流动性的资产可用头寸:指扣除了法定存款准备金以后所有的现金资产包括基础头寸和银行存
第一节 商业银行现金资产管理的目的和原则要切实管好库存现金使库存现金规模经常保持在一个适度规模上还需要银行内部加强管理提高管理水平 (1)通过内部成本考核制度将库存现金状况与有关人员的经济利益挂钩(2)应实现现金出纳业务的规范化操作 (3)掌握储蓄现金收支规律 1代理行提供的服务 成本(元)支票清算 10540笔 每笔元
2满足法定存款准备金的要求91317流动性需求管理效果的衡量时间2007年11月26日2007年9月25日2007年6月5日2007年4月16日2007年1月15日2006年8月15日2004年4月25日1999年11月21日1988年9月85年
马太效应(Matthew Effect)指强者愈强弱者愈弱的现象广泛应用于社会心理学教育金融以及科学等众多领域其名字来自圣经《新约·马太福音》中的一则寓言: 凡有的还要加给他叫他多余没有的连他所有的也要夺过来马太效应与平衡之道相悖与二八定则有相类之处是十分重要的自然法则存量:某一时点上存在的某种经济变量的数值流量:是指一定时期内发生的某种经济变量变动的数值流量是在一定的时期内测度的其大小有时间维度
1国际业务部设在总行负责经营和管理所有国际业务2国外分行俗称国外联行非独立法人受东道国法规约束跨国银行规模大小的标志3国外代表处设国外分行第一步不经营国际业务宣传解释本国调查分析东道国政治经济客户4国外代理行国际业务重要组织机构数量远超分行互有账户的代理行互相直接划拨头寸无账户但有印押关系的代理行通过有账户关系的第三家银行划拨头寸5国外子银行独立法人与母行是控股与被控股关系6国际联合银行几个跨国银
单击此处编辑母版标题样式单击此处编辑母版文本样式第二级第三级第四级第五级第四章 商业银行现金资产管理★本章内容 1商业银行现金资产管理的目的和原则 2存款准备金的管理 3商业银行的现金资产与流动性需求 4银行流动性需求的预测 5流动性需求与来源的协调管理 商业银行业务与经营1第四章 商业银行现金资产管理★本章学习目标
第二章第一节 银行资本的性质与作用银行业面临的主要风险 6 ?功能三:13 《商业银行资本充足率管理办法》(2004)对我国商业银行资本的规定: 第二章第三节 资本充足与银行稳健资本充足与银行稳健59012 29092 第二章第三节 资本充足与银行稳健我国部分银行的资本充足率 ?银行风险监管的三大支柱 (1)最低资本要求:论述如何计算信用风险市场风险和操作风险总的最低
单击此处编辑母版标题样式单击此处编辑母版文本样式第二级第三级第四级第五级 教材:《商业银行业务与经营》 主编:庄毓敏 中国人民大学出版社 2005年10月商业银行业务与经营第一章 商业银行导论商业银行的起源与发展商业银行的性质和作用 商业银行的组织结构 对银行业的监管 第一章 商业银行导论 第一节 商业银行的起源与发展 第一章第一节商业银行的起源与发展西方商业银
单击此处编辑母版标题样式单击此处编辑母版文本样式第二级第三级第四级第五级第七章 商业银行国际业务第一节 银行国际业务(一)国际业务 广义上说是指所有涉及外币或外国客户的活动包括银行在国外的业务活动以及在国内所从事的有关国际业务 与国内业务相比在业务的记帐单位交易对象业务规模及业务空间等方面均有明显区别(二)国际业务的组织机构1.国际业务部 一般设在总行负责经营管理银行所有国际业务包括国际
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