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    防范操作风险的十个联动(一)针对票据业务案件高发实行按规定收取保证金和推行由他行托管保证金的联动禁止各银行业金融机构自开自贴和自管保证金的做法(二)一线业务的卡证章管理和基层机构行政章的管理联动(三)基层行行长营业网点主任定期进行交流轮岗与会计主管实行委派制的配套与联动(四)重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动(五)激励基层员工揭发举报与对员工保护制度的配套与联动(六)贷款三查尽职调查

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    操作风险十三条高度重视防范操作风险的规章制度建设切实加强稽核建设加强对基层行的合规性监督订立职责制坚持相关的行务管理公开制度建立和实施基层主管轮岗调和强制性休假制度并确保这一安排纳入总行及各级分支机构的人事管理制度严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为建立相应的行为失范监察制度对举报查实的案件举报人属于来自基层的员工(包括合同工临时工)的要予以重奖对坚持规章制度勇于斗争而制止案件发生的

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