第一章 个人理财概述1.1 个人理财业务的概念的分类1.1.1 个人理财业务的概念1个人理财业务的界定☆个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析财务规划投资顾问资产管理等专业化服务活动国内不允许商业银行从事证券和信托的业务(只能是代理不能是自营)☆ 专业化服务活动表现为两种性质:一种是顾问性质另一种是受托性质☆ 个人理财业务是建立在委托一代理关系基础之上的银行业务是一种个性化综合化服
2011银行从业资格考试《个人理财》知识点:财务规划 一现金消费和债务管理 1现金管理 现金管理的目的是满足日常需求应急需求未来消费需求和财富积累与投资获利的需求 编制预算: (1)设定长期理财规划目标并计算所需的年度储蓄 (2)预测年度收入 (3)算出年度支出预算目标:年度收入 – 年储蓄目标 = 年度支出预算 (4)预算控制与差异分析 应建议客户开立三种账户:定期投资
考试简介 考试简介 CCBP是中国银行业从业人员资格认证( Certification of China Banking Professional)的英文缩写建立银行业从业人员资格认证制度是依法从事银行业专业岗位的学识技术和能力的基本要求中国银行业从业人员资格认证制度由四个基本的环节组成即资格标准考试制度资格审核和继续教育 组织管理 2006年5月10日中国银行业协会召开第三届理事会
21.个人理财概述预期未来经济增长比较快处于景气周期减少配置增加配置增加配置预期未采温和通货膨胀减少配置 适当增加配置11理财策略调整建议增加配置增加配置 减少配置宏观因素制度环境如养老保险制度医疗保险制度教育体制以及住房制度等制度的变迁社会文化环境人口环境收益将减少面临上涨机会货款成本降低流动性212.个人理财基础22.个人理财基础2.个人理财基础2.个人理财基础A先生在年初以每股25元的价格购
银行从业资格考试《个人理财》知识点:个人所得税《个人所得税》 (1)个人所得税纳税义务人 在中国境内有住所或者无住所而在境内居住满一年的个人从中国境内和境外取得的所得依照本法规定缴纳个人所得税 在中国境内无住所又不居住或者无住所而在境内居住不满一年的个人从中国境内取得的所得依照本法规定缴纳个人所得税 (2)个人所得税的征税对象 下列各项个人所得应纳个人所得税: 一工资薪金所得 二个体工商户的生产经
银行从业资格考试《个人理财》知识点:物权法《物权法》和商业银行个人理财业务相关的内容: (1)不动产登记管理 国家对不动产实行统一登记制度依法属于国家所有的自然资源所有权可以不登记 当事人之间订立有关设立变更转让和消灭不动产物权的合同除法律另有规定或者合同另有约定外自合同成立时生效未办理物权登记的不影响合同效力 (2)动产的交付管理 第二十三条 动产物权的设立和转让自交付时发生效力但法律另有规定的
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2011银行从业资格考试《个人理财》知识点汇总釓釔釕釖釗釘釙釚釛釜釞釟釠釡釢釣釤釥釦釧釨釩釪釫釬釭釮釯釰釱釲釳釴釵釶釷釸釹釺釻釼釽釾釿鈀鈁鈂鈃鈄鈅鈆鈇鈈鈉鈊鈋鈌鈍鈎鈏鈐鈑鈒鈓鈔鈕鈖鈗鈘鈙鈚鈛鈜鈝鈞鈟鈠鈡鈢鈣鈤鈥鈦鈧鈨鈩鈪鈫鈬鈮鈯鈰鈱鈲鈳鈴鈵鈶鈷鈸鈹鈺鈻鈼鈽鈾鈿鉀鉁鉂鉃鉄鉅鉆鉇鉈鉉鉊鉋鉌鉍鉎鉏鉐鉑鉒鉓鉔鉕鉖鉗鉘鉙鉚鉛鉜鉝鉞鉟鉠鉡鉢鉣鉤鉥鉦鉧鉨鉩鉪鉫鉬鉭鉮鉯鉰鉱鉲鉳鉵鉶鉷鉸鉹鉺鉻鉼鉽鉾鉿銀銁銂銃
1.个人理财业务概念是什么 答:个人理财业务是商业银行为个人客户提供的财务分析财务规划投资顾问资产管理等专业化服务的活动 2.个人理财业务的专业化性质是什么 答:一种是顾问性质此时商业银行充当理财顾问向客户提供咨询另一种是受托性质此时商业银行将按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动 3.我国对个人理财业务的性质界定与境外有何不同中华考试网 答:境外法律并不
银行从业资格考试《个人理财》知识点:保险兼业代理 HYPERLINK javascript:fontZoom(16) t _self 大 HYPERLINK javascript:fontZoom(14) t _self 中 HYPERLINK javascript:fontZoom(12) t _self 小为帮助参加2015 HYPERLINK o 银行从业
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