严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见2011年银行业金融机构(以下简称银行机构)柜台业务操作环节发生多起重大恶性案件涉案金额数以亿计造成巨额资金损失形成重大声誉风险此类案件作案手段简单却屡屡得逞反映出银行机构柜员管理和柜台业务操作控制存在重大问题柜台业务操作风险已成为银行业案件频发的高危区域为遏制因柜员违规操作引发的重大恶性案件风险对柜台业务操作特提出以下意见:一各银行机构要加强柜台业务的风险控
前台柜员风险防范心得每天面对着大量的纸币每天与金钱打交道每天与上百个客户接触作为前台柜员最能体会工作中风险防范的重要性了银行柜员一般指路在银行分行柜台里直接跟顾客接触的银行员工银行柜员在最前线工作这是因为顾客进入银行第一类人就是柜员作为银行风险防范的第一线柜员占到了一个举足轻重的位置如何减少这一风险就成为柜员们的一项重要工作一般来说柜员在工作时会碰到以下风险:1.柜员疏忽大意处理业务操作不当
防范操作风险的十个联动(一)针对票据业务案件高发实行按规定收取保证金和推行由他行托管保证金的联动禁止各银行业金融机构自开自贴和自管保证金的做法(二)一线业务的卡证章管理和基层机构行政章的管理联动(三)基层行行长营业网点主任定期进行交流轮岗与会计主管实行委派制的配套与联动(四)重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动(五)激励基层员工揭发举报与对员工保护制度的配套与联动(六)贷款三查尽职调查
严格执行近期分行开展了柜面业务轻松工作防范操作风险视频培训班培训结束后我认真总结各分行精英的先进经验并联系平时在工作中可能遇到的实际情况对合规操作和轻松工作的辩证关系有了新的认识深刻得意识到依法合规操对我行客户及自身的重要性现就此次培训总结出一些体会一合规操作和轻松工作的辩证统一没有规矩不成方圆 身为网点一线员工通过学习正面经验了解反面教训我深刻得意识到合规操作的意义各项规章制度的建立不是凭
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浅谈综合柜员的操作风险防范与全天工作流程前言随着电脑核算业务系统在我行成功上线运行前台柜员业务操作流程再造步伐进一步加快综合柜员的操作风险防范问题已引起我们的密切如何利用电脑核算系统先进的设计理念在新形势新环境下建立标准化程序化规范化的现代商业银行会计管理体系通过加强和完善业务核算管理堵塞漏洞消除隐患保障银行各项业务安全高效运行已成为操作风险防范工作中的当务之急第一章综合柜员操作风险的表
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银行柜员风险防范心得体会 风险防范是银行每时每刻都存在的话题每个银行员工都必须深刻的认识银行存在的风险和防范风险发生的方法 银行柜员一般指在银行分行柜台里直接跟顾客接触的银行员工银行柜员在最前线工作这是因为顾客进入银行第一类人就是柜员作为银行风险防范的第一线柜员占到了一个举足轻重的位置如何减少这一风险就成为柜员们的一项重要工作对进入马鞍山农村商业银行已有半年的我来说工作之余也
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