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基础知识1.一单项选择题(共60道题每小题1分共60分请从四个备选答案中选择1个正确答)在个人理财规划中首要解决的问题是?财务自由?基本保障?财务安全?收支平衡2.在理财规划中首先应该考虑的因素是?收益?风险?现金?保障3.为了确保理财计划的执行效果理财规划师应遵循的原则中不包括?整体规划?提早规划?风险管理优先追求收益优于现金保障4.在面对个人的时候理财规划师需要对个人财务进行分析需要用到
个人财务规划基础个人财务规划或个人理财是一个评估评估客户各方面财务需求的综合过程它是由专业理财人员通过明确个人客户的理财目标分析客户的生活财务现状从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合金融服务进一步细分为生活理财和投资理财生活理财:通过帮助客户设计一个将其整个生命周期考虑在内的终身生活及其财务计划将客户未来的职业的选择子女及自身的教育购房保险医疗企业年金和养老遗产及事业继承以及生活中个人所须面
制造业財務規劃的概念-理財規劃的意義-財務規劃的目的-財務規劃的利益剩下多少时间可负担多大风险需要多少努力紧急应变方案財務規劃的目的財務規劃目的1:未雨綢繆想到未來考慮風險消費價格=多少工時收入虛榮價格=時尚與實用價差無規劃的可能結果儲蓄退休金規劃教育金規劃在人情壓力下投保花大錢買小保障違約投保難獲理賠財務規劃的運作環境財務規劃的條件環境
窗体顶端学习课程:个人理财规划基础单选题1.下列关于投资理财和个人理财规划的表述中正确的是: 回答:正确A 个人理财规划就是投资理财规划B 个人理财规划就是生活理财规划C 投资理财规划的目的是帮助客户实现终生的财务安全自主自由和自在提高生活质量D 投资理财是在客户的生活目标得到满足之后追求投资于黄金 外汇不动产等投资工具的最优回报2.在帮助客户进行教育投资规划时个人理财规划师不应该做
科学的理财教育规划整体规划家庭事业成长期房屋租赁满足日常支出偿还教育贷款储蓄小额投资积累经验财产传承规划现金规划投资规划收入—开支=储蓄 收入—储蓄=开支根据客户投资理财目标和风险承受能力为客户制定合理的资产配置方案构建投资组合来帮助实现理财目标不是单纯的投资规划收益越高理财规划师的水平就越高市委不同客户或同一客户不同时期的理财目标而设计的不同的理财目
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个人理财规划 学生:章栋专业:10电气8班:20104433指导老师:谭莉时间:2011年11月 目录引 言 ……………………………………4第一部分:大学学习阶段 ……………………………………5基
投资研究之理财规划 XIMU INVESTMENT个人理财规划个人理财计划是指根据自己的财务状况建立合理的个人财务规划并适当参与投资活动比如通过投资基金来一步一步来实现自己的梦想个人理财计划的三个步骤 第一步:确定您的理财目标每个人的一生都有多种不同的目标其中之一就是理财目标做任何事情如果没有目标都不可能取得成效没有理财目标就会每天随着股市的涨跌在自己的得失情绪中煎
单击此处编辑母版标题样式单击此处编辑母版文本样式第二级第三级第四级第五级善待您和您的金钱家庭财务规划和资产配置CFAI的理财观名家名言一个人一生能积累多少钱不是取决于你赚了多少钱而取决于你如何投资理财钱找钱胜过人找钱要懂得让钱为你工作而不是你为钱工作 ----沃伦.巴菲特1家庭理财的目的理财的基本常识确定理财的目标家庭财务现状检视2345家庭资产配置方案1家庭理财
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