个人理财答案13作业一:一选择题:1按照4321定律家庭收入的用途从最低到最高比例的顺序排列正确的是(A) A. 保险银行存款生活开支供房及其他投资 B. 保险生活开支银行存款供房及其他投资 C. 银行存款保险供房及其他投资生活开支 D. 银行存款保险生活开支供房及其他投资2在银行存款10万元如果年利率是4大约经过多少年才能增值为20万元(C) A. 13年 B. 15年
《个人理财》三次作业答案参考《个人理财》作业一及答案一单项选择题1( )是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望AA理财目标?B投资目标?C理财目的?D投资目的 2社会保障主要指举办的养老社会保险计划和?举办的补充养老保险计划BA事业机构?B企业?C公益机构?D慈善机构3客户的收入水平与支出情况是理财时需要了解的重要财务数据也是编制客户现金流量表的基础更是理财规划师分析客户财务状况的?
个人理财作业1一名词解释1.个人理财答案:答:个人理财又称理财规划理财策划个人财务规划等个人理财是指专业理财人员根据个人(或家庭)所确定的阶段性的生活与投资目标按照个人(或家庭)的生活财务状况围绕个人(或家庭)的收入和消费水平预期目标风险承受能力心理偏好等情况形成一套以个人(或家庭)资产效益最大化为原则的人生不同阶段的(如青年期中年期退休期)个人财务安排并在财务安排过程中提供有针对性的综合化的差异
个人理财平时作业三答案参考 第五六章一判断题1消费信贷按担保的不同分为买方信贷和卖方信贷( × )2消费信贷以消费性需求为目的( )3消费信贷以法人或组织为信用对象(× )4投资根据对象不同分为实物投资和金融投资两大类( )5设计投资组合时必须遵循的原则:在风险一定的条件下保证组合收益的最大化在收益一定的条
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1避税是收到税单后不去交税(X )2理财规划是技术含量很高的行业服务态度并不会直接影响理财服务水平( X )3个人税务筹划是个人理财规划中的一项重要内容它是在纳税义务发生之前在法律允许的范围之内对纳税负担的低位选择( Y )4对中国境内居民的境外取得的所得我国不征收个人所得税( X )5理财客户经理在与客户沟通时需了解多方信息(Y )6理财客户经理在与客户沟通时应直接切入主题话题不应涉及客
窗体顶端个人理财y 过程性评测 判断题:10道每道4分总分40 1.个人理财规划师要根据不同客户的偏好来安排会面和谈话树立自身职业化的形象以提高双方合作的可能性(??) 正确错误2.客户未来的工作前景属于判断题性信息(??) 正确错误3.一般来说货币市场工具风险相对较大投资回报率也相对较高(???) 正确错误4.个人理财和家庭理财实际上是同一个概念(???) 正确错误5.财务策划师制定的财务策划计
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