#
#
#
#
第一章 个人理财概述本章精粹:个人理财的定义个人理财规划的基本内容个人理财规划的基本流程理财规划师及其资格认证案例导入田亮:从奥运冠军到亿万富翁只需8年核心概念个人理财个人理财规划注册金融策划师(CFP)特许金融分析师(CFA)2第一节个人理财的基本内容一、个人理财的定义1 “个人理财”又称“个人财务规划”个人理财或个人财务规划(Financial Planning),是一个评估客户各方面财务需求
第一章 银行个人理财业务概述? [本章概要](考纲) 1.银行个人理财业务的概念和分类 1.1个人理财概述:个人理财是指客户根据自身生涯规划财务状况和风险属性制定理财目标和理财规划执行理财规划实现理财目标的过程 1.2银行个人理财业务概念:根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析财务规划投资顾问资产管理等专业化服务活动 1.3银行个人
上面讨论的有关计算均假定利率为年利率每年复利一次但实际上复利的计息不一定是一年有可能是季度月份或日比如某些债券半年计息一次有的抵押贷款每月计息一次等当每年复利次数超过一次时这样的年利率叫做名义利率而每年只复利一次的利率才是实际利率在时间价值计算中经常使用以下符号: P 本金又称现值 i 利率通常指每年利息与本金之比 I 利息 F (S) 本金与利息之和又称
重复购买保险认为保险既有保障还有收益是天底下最好的投资重复购买大量各种保险产品某女士非常疼爱自己的亲人她给自己8岁的儿子购买了婚嫁险重大疾病保险给自己购买了重大疾病保险终身寿险也给自己的先生购买了重大疾病保险终身寿险此外她还投资了中国人寿的《美满一生》分红理财险富足型理财1020知识学习金玉良言
#
内容讲解: 一银行业从业人员资格认证考试介绍 考试的意义: 推动中国银行业从业人员资格认证制度建设是中国银行业发展史上的一件大事将有助于提高银行从业人员素质促进银行业员工培训的规范化提升中国银行业的服务水平和整体竞争能力推动中国银行业的稳健发展 2.认证环节: 资格标准:年满18岁高中毕业具有民事行为能力 考试制度:每年两次考试考试科目采用模块化结构具体分为公共基础科目和相关专业科目
违法有害信息,请在下方选择原因提交举报