案例:年轻夫妻的长期规划家庭成员背景李文与王静夫妻两人年龄均为29岁结婚3年两人都是金融从业人员男方父母: 均为58岁原来在乡下务农过去积蓄给小李夫妻购房无退休金2. 家庭收支李文年税后收入50000元王静年税后收入40000元现有年家庭支出48000元两人各占一半3. 家庭资产负债三年前夫妻结婚时在男方父母的资助下购买当时价值300000元的住房无贷款现有存款50000元股票基金10
单击此处编辑母版标题样式单击此处编辑母版文本样式第二级第三级第四级第五级一客户基本情况二理财风险提示三财务状况分析四目标需求分析五理财方案选择客户背景:郑勉今年40 岁是任职一家10 年的中层主管爱人37 岁在同一家任职助理6 年有9 岁女儿与3 岁儿子郑先生从朋友那里得知汪先生是一位有经验的理财规划顾问为了解当前的财务状况能否满足换房换车送子女出国念书以及退休的需要并分析当前的投资与保险
案例一 炒股失败 养老堪忧1家庭成员背景冯建国先生今年56岁2007年因单位破产下岗老伴周梅今年55岁已退休2家庭收支(收入均为税前)由于年龄原因冯先生下岗后难以找到工作目前没有任何收入只靠老伴每月领取的1200元养老金和在外地工作的女儿每月1000元的赡养费维持生计3家庭资产负债目前自住房屋价值50万元没有贷款住房公积金账户余额万元冯先生与老伴辛劳一生原本积攒了20万元的养老金但是
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案例一 继承遗产后的家庭理财客户背景35岁的马腾开设一个音乐工作室(个体户)帮一些国产电影制作电影配乐年税前收入30万元配偶蔡娟30岁为音乐教室钢琴老师月税前劳务收入5000元有一个女儿3岁家庭年开销12万元原来的资产有自住房产一处市值200万房贷余额100万还有15年还清金融资产有存款5万元股票型基金50万元马腾的父亲马奔是一家汽车零件厂的老板不幸在一个月前心脏病发突然过世马腾是独生子但一
单击此处编辑母版标题样式单击此处编辑母版文本样式第二级第三级第四级第五级家庭资产负债表(三大资产分类成本市价)家财p.38家庭年收支储蓄表(税后扣除三险一金)家财p.42现金流量表(生活投资借贷保障现金流量)家财p.48家庭月可支配收入表(計算 - 税三险一金比率)家财p.111财务分析表与财务诊断家财p.26 综合理财规划p.19风险评测三表(态度能力最高低报酬率)投资试算2008.xls内部报
2012年AFP案例-祖孙家庭理财 2012年AFP分组案例-祖孙家庭理财?一客户背景王思先生55岁是地方公务员目前月税前薪资6000元王太太李莉50岁刚由国营事业退休每年可领退休工资2万元两夫妻的独生女王菡26岁刚产下一对双胞胎儿子王涵夫妻收入不高因此请刚退休的母亲李莉即日起在老家照顾这对双胞胎孙子王涵每年只能提供1万元现值给李莉补贴照顾费用王思夫妻的年生活费4万元资产除了王思由单
案例一 私营企业主家庭理财1家庭成员背景黄先生今年47岁为一家私营有限董事长(股权接近100)兼总经理成立5年与前妻生有一女小瑞今年12岁和现任配偶李女士(29岁)育有一子今年9岁2家庭收支(收入均为税前)黄先生税前月薪资收入20000元年终奖金10万元去年银行定存利息收入6000元税后净利150万元过去5年未配股息全数再投资扩大经营规模预计未来营收成长趋缓妻子为全职家
案例一 私营企业主家庭理财1家庭成员背景黄先生今年47岁为一家私营有限董事长(股权接近100)兼总经理成立5年与前妻生有一女小瑞今年12岁和现任配偶李女士(29岁)育有一子今年9岁2家庭收支(收入均为税前)黄先生税前月薪资收入20000元年终奖金10万元去年银行定存利息收入6000元税后净利150万元过去5年未配股息全数再投资扩大经营规模预计未来营收成长趋缓妻子为全职家庭主妇
案例一:企业APP终端:驾考宝典是一款驾驶员模拟考试软件采用2011最新版全国标准题库用户 可设置车型来备考ABC类驾照考试驾考宝典通过章节练习随机练习模拟考试等功能强化交规记忆熟记宝典900题驾照考试一次过 通过二维码扫描安装产品价值:1
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