信贷合规审查要点汇总(主要针对外部)一借款主体(一)主体资格1是否为法人主体且取得国家有权机构的登记备案及年检手续如果不是是否有上级授权2借款主体是否取得经人民银行核准的贷款卡如果没有不得办理信贷业务3借款主体是否已在我行其他分支机构办理过信贷业务如果有必须要求借款人到原办理机构办理业务4机关法人及其分支机构不得申请贷款以上四条均参考 监管法规(一行一会及商业银行法)贷款通则.doc 《贷款通
信贷资产是我们农合行主要生息资产和收入来源只有贷款放得出收得回有效益无风险实现资金良性循环信用合作事业才会不断向前发展近年来一些不良贷款户利用合法的途径合规的手续采取一户多贷多社串贷等不正当方式大肆套取农合行的贷款让各级信贷管理部门束手无策出现这种违规违纪贷款问题的根本症结就在于我们放松了贷款审查特别是当前农村农合行大额贷款日益增多如果贷款投放把关不严信贷资产质量低劣不良贷款积累到一定限度便
信贷业务审查要点 为规范我信贷业务运作提高信贷业务调查审查质量较好地提升信贷管理水平根据目前现行法律法规金融制度产业政策信贷制度以求在调查审查工作中达到合法性合规性要求本审查要点仅属于指导性规范不具备信贷制度的效力但由于其为信贷有关制度的细化和具体运用可作为信贷业务审查工作中应遵循的一般原则和内容一信贷完整性审查市场业务部门对提交上报审批部或风险控制部(以下简称审批部门)审批的
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小企业信贷业务审查要点 授信审批部 单双2011年4月目录小企业审查要点案例分析2?一合规性审查二第一还款来源分析 三第二还款来源分析 四风险分析和防范措施五审查结论 小企业业务审查要点3一合规性审查 (一)业务审批权限的审查 依据目前总分行转授权及相关文件小企业信贷业务需要分行审批的业务种类如下: 1.采用信用方式放款的小企业信贷业务 2.关联关系跨支行的授信方案和
合同审查要点林锋律师(北京)13391629508提供审查要点工作目标背景情况询问之前该类合同或类似合同存在过的争议现在可能或会存在在的争议和风险将来可能或会存在的争议和风险内在问题的审查:对主体合格性的审查⑴对于营业执照(实际中更重要的是对企业代码证的审查)的审查应注意根据其原件判断相对人的经营期限经营范围是否年检等信息以判定其身份是否符合工商法规的规定⑵对于资质等级的判断应审查其相关的资
合同审查要点 HYPERLINK :.docinp-69097179 l documentinfodocumentinfo 合同签订要点--整体 一体例的适用性(逻辑性) 1体系 合同采取先有章后有条条下面是款款下面是项有的合同只有 条款项有的合同按一二三 ┅┅ 顺序排列 2逻辑 合同的内容逻辑严谨前后一致不得相互矛盾主合同与从合同不得矛盾附件不得与主合
成都银行双流支行新增贷款审查报告信贷员上报审批的:申请短期贷款980万元项目信审员于2011年5月19日正式受理本笔贷款为新增并拟由已入库总行的提供全额连带保证担保现将有关审查情况报告如下一项目优势申请人主营业务:房屋建筑工程现主要是以承接各级的安置小区灾后重建土地整理等工程项目为主近年承建的发展前景较好二风险审查(一)合规性风险借款人提供的企业法人营业执照组织机构代码证税务登记证均在
服务合同审核审查要点1注意审查服务范围和服务内容首先应当在服务范围和服务内容中一一罗列服务项目2对服务质量最好约定评判标准服务合同中一般都会约定关于服务质量的条款但是很多合同约定服务优质等比较笼统这样的约定形同虚设因此在约定服务质量条款时最好能有明确的量化标准或者评判标准比如约定投诉低于 客户满意率达到 3注意审查服务费的支付方式根据服务合同约定的不同期限服务费支付方式也不同如果服务合同
询问之前该类合同或类似合同存在过的争议现在可能或会存在在的争议和风险将来可能或会存在的争议和风险提供审查要点工作目标背景情况内在问题的审查:对主体合格性的审查⑴对于营业执照(实际中更重要的是对企业代码证的审查)的审查应注意根据其原件判断相对人的经营期限经营范围是否年检等信息以判定其身份是否符合工商法规的规定⑵对于资质等级的判断应审查其相关的资质证书以确定其是否合法有效及是否在合法的范围之内从
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