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信贷业务审查要点 为规范我信贷业务运作提高信贷业务调查审查质量较好地提升信贷管理水平根据目前现行法律法规金融制度产业政策信贷制度以求在调查审查工作中达到合法性合规性要求本审查要点仅属于指导性规范不具备信贷制度的效力但由于其为信贷有关制度的细化和具体运用可作为信贷业务审查工作中应遵循的一般原则和内容一信贷完整性审查市场业务部门对提交上报审批部或风险控制部(以下简称审批部门)审批的
小企业信贷业务审查要点 授信审批部 单双2011年4月目录小企业审查要点案例分析2?一合规性审查二第一还款来源分析 三第二还款来源分析 四风险分析和防范措施五审查结论 小企业业务审查要点3一合规性审查 (一)业务审批权限的审查 依据目前总分行转授权及相关文件小企业信贷业务需要分行审批的业务种类如下: 1.采用信用方式放款的小企业信贷业务 2.关联关系跨支行的授信方案和
信贷资产是我们农合行主要生息资产和收入来源只有贷款放得出收得回有效益无风险实现资金良性循环信用合作事业才会不断向前发展近年来一些不良贷款户利用合法的途径合规的手续采取一户多贷多社串贷等不正当方式大肆套取农合行的贷款让各级信贷管理部门束手无策出现这种违规违纪贷款问题的根本症结就在于我们放松了贷款审查特别是当前农村农合行大额贷款日益增多如果贷款投放把关不严信贷资产质量低劣不良贷款积累到一定限度便
信贷合规审查要点汇总(主要针对外部)一借款主体(一)主体资格1是否为法人主体且取得国家有权机构的登记备案及年检手续如果不是是否有上级授权2借款主体是否取得经人民银行核准的贷款卡如果没有不得办理信贷业务3借款主体是否已在我行其他分支机构办理过信贷业务如果有必须要求借款人到原办理机构办理业务4机关法人及其分支机构不得申请贷款以上四条均参考 监管法规(一行一会及商业银行法)贷款通则.doc 《贷款通
授信(贷款)业务法律审查指引授信业务是指商业银行向非金融机构客户直接提供的资金或者对客户在有关经济活动中可能产生的赔偿支付责任做出的保证包括贷款贸易融资票据融资融资租赁透支各项垫款等表内业务以及票据承兑开出信用证保函备用信用证信用证保兑债券发行担保借款担保有追索权的资产销售未使用的不可撤销的贷款承诺等表外业务开展授信业务的法律审查主要是为了进一步规范商业银行的授信业务的合法性这种合法性也主要
审查岗位说明书一岗位基本信息岗位名称业务管理(审查)岗位编号XX00305所属部门信贷业务部所属单位江苏省二级分行岗位类别专业类岗位职级6-8职级直接上级岗位名称副总经理岗位定员人直接下属岗位名称二岗位设置目的 根据国家政策法律法规和邮储银行有关规章制度在部门总经理的指导下对贷款的合规性和合法性进行审查从严把好贷款的政策关法律关控制贷款潜在风险三主要工作职责(按重要性排序)序号概述内容描述1贷款审
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成都银行双流支行新增贷款审查报告信贷员上报审批的:申请短期贷款980万元项目信审员于2011年5月19日正式受理本笔贷款为新增并拟由已入库总行的提供全额连带保证担保现将有关审查情况报告如下一项目优势申请人主营业务:房屋建筑工程现主要是以承接各级的安置小区灾后重建土地整理等工程项目为主近年承建的发展前景较好二风险审查(一)合规性风险借款人提供的企业法人营业执照组织机构代码证税务登记证均在
23非应计贷款账户核算逾期满90天及超过90天仍不能归还的贷款和贷款虽未到期或逾期未到90天但生产经营已停止项目已停建的贷款 非应计贷款不再计提应收利息同时将原已入账的利息收入和应收利息予以冲销将应收利息转入表外 第二节 短期贷款的核算 一短期贷款业务的核算要求 短期贷款本金按实际贷出的贷款金额入账期末按贷款本金和适用的利率计算应收利息 短期贷
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